Личный опыт подтверждения дохода по 115 ФЗ в банке Тинькофф. И так поехали)
Утром в июле захожу в приложение Тинькофф - в чате уведомление. Ваш счет заблокирован, подтвердите ваш доход (стандартная форма)
Вчитываемся в "портянку" текста, определяем 5 элементов:
1. Покупка криптовалюты, и получение дохода с нее
2. "Отмыв" денег
3. Операции по счету Тинькофф банка
4. Справка о доходах за последние 3 месяца
5. Цели расходования средств
Пройдемся по каждому пункту
Часть 1
Криптовалюту покупал через обменники. Те с карты перевожу физ.лицу он по текущему курсу переводит криптовалюту. Сопоставить, эти 2 транзакции и определить 2х людей проблематично. Т.к. кошелек анонимный). В едином ответе - указал эти моменты.
+ написал, да есть аккаунт Binance верифицированный, но банковская карта там никогда не была привязана. Ввод/вывод только криптой. Если будет нужно нотариально заверю кабинет (по итогу не попросили).
Часть 2
"Отмыв денег" если вы не перегоняете разным людям сразу после поступления, или одному человеку - вопрос снимается
Часть 3
Проверка происходит Тинькофф банком, только по заблокированному счету. Для перестраховки со всех банков прибыль учел, об этом дальше
Часть 4
Справка о доходах за последние 3 месяца. Самая интересная часть). Как подтвердить доходы? Дается около 5 дней для предоставления документов.
Все очень просто, у вас должен быть зарегистрированный "самозанятый". Создаете чеки для физ.лиц 4%/юр.лица 6%, вид деятельности выбрать можно любой - маркетинг, настройка рекламы и тд.
Забиваем чеки в приложение ФНС, нажимаем получить справку (название не помню), для Тинькофф она годится. Заверять ничего не нужно, печать электронная.
Если заполнили немного ранее чеки - в день расчета налога ФНС добавит пени (очень маленькие). Оплачиваете в приложение ФНС. Бухгалтер, и доп.отчетность не нужна. Все очень просто и легко)
Доход в год по самозанятому 2,4 млн/год. Если превысить - скорее всего переходите на НДФЛ 13% (тут точно не скажу)
Часть 5
Цели расходования средств - пишите куда вы тратите и все. Еда, жилье, машина, интернет сервисы и тд.
Примерный текст ответа:
Работаю самозанятым в области интернет рекламы. По криптовалюте ситуация у меня вот такая. Цели расходования средств такие-то и такие. Справка с приложения самозанятого прикрепил. Если потребуется доп.информация - готов предоставить. Общаемся доброжелательно и через 1/2 рабочих дня деньги разблокированы, и счет работает дальше.
Что если банковская карта привязана к крипто-бирже?
Считаем по вводу/выводу за последние 3 месяца был ли доход с криптобиржи.
Если доход не был - заверяем разделы которые просит Тинькофф. И транзакции за 3 месяца - обосновывая, что дохода у нас не было соответственно и налог не платится. Налог платится с прибыли, когда вы вывели на карту.
Если доход был, нужно подавать декларацию на доход с крипты, и писать в Тинькофф что декларацию подали - налоги будут заплачены. Если карта не Тинькофф, неоднозначно. Ставить в известность банк или нет.
Спрашивайте, задавайте вопросы - в пределах закона естественно) можно в моем телеграмм чате
Всем удачных заливов и кеша!
Утром в июле захожу в приложение Тинькофф - в чате уведомление. Ваш счет заблокирован, подтвердите ваш доход (стандартная форма)
Вчитываемся в "портянку" текста, определяем 5 элементов:
1. Покупка криптовалюты, и получение дохода с нее
2. "Отмыв" денег
3. Операции по счету Тинькофф банка
4. Справка о доходах за последние 3 месяца
5. Цели расходования средств
Пройдемся по каждому пункту
Часть 1
Криптовалюту покупал через обменники. Те с карты перевожу физ.лицу он по текущему курсу переводит криптовалюту. Сопоставить, эти 2 транзакции и определить 2х людей проблематично. Т.к. кошелек анонимный). В едином ответе - указал эти моменты.
+ написал, да есть аккаунт Binance верифицированный, но банковская карта там никогда не была привязана. Ввод/вывод только криптой. Если будет нужно нотариально заверю кабинет (по итогу не попросили).
Часть 2
"Отмыв денег" если вы не перегоняете разным людям сразу после поступления, или одному человеку - вопрос снимается
Часть 3
Проверка происходит Тинькофф банком, только по заблокированному счету. Для перестраховки со всех банков прибыль учел, об этом дальше
Часть 4
Справка о доходах за последние 3 месяца. Самая интересная часть). Как подтвердить доходы? Дается около 5 дней для предоставления документов.
Все очень просто, у вас должен быть зарегистрированный "самозанятый". Создаете чеки для физ.лиц 4%/юр.лица 6%, вид деятельности выбрать можно любой - маркетинг, настройка рекламы и тд.
Забиваем чеки в приложение ФНС, нажимаем получить справку (название не помню), для Тинькофф она годится. Заверять ничего не нужно, печать электронная.
Если заполнили немного ранее чеки - в день расчета налога ФНС добавит пени (очень маленькие). Оплачиваете в приложение ФНС. Бухгалтер, и доп.отчетность не нужна. Все очень просто и легко)
Доход в год по самозанятому 2,4 млн/год. Если превысить - скорее всего переходите на НДФЛ 13% (тут точно не скажу)
Часть 5
Цели расходования средств - пишите куда вы тратите и все. Еда, жилье, машина, интернет сервисы и тд.
Примерный текст ответа:
Работаю самозанятым в области интернет рекламы. По криптовалюте ситуация у меня вот такая. Цели расходования средств такие-то и такие. Справка с приложения самозанятого прикрепил. Если потребуется доп.информация - готов предоставить. Общаемся доброжелательно и через 1/2 рабочих дня деньги разблокированы, и счет работает дальше.
Что если банковская карта привязана к крипто-бирже?
Считаем по вводу/выводу за последние 3 месяца был ли доход с криптобиржи.
Если доход не был - заверяем разделы которые просит Тинькофф. И транзакции за 3 месяца - обосновывая, что дохода у нас не было соответственно и налог не платится. Налог платится с прибыли, когда вы вывели на карту.
Если доход был, нужно подавать декларацию на доход с крипты, и писать в Тинькофф что декларацию подали - налоги будут заплачены. Если карта не Тинькофф, неоднозначно. Ставить в известность банк или нет.
Спрашивайте, задавайте вопросы - в пределах закона естественно) можно в моем телеграмм чате
Всем удачных заливов и кеша!
